Lagi-lagi, Penipuan Berkedok Investasi, Investasi RASA TIPU TIPU!

Investasi memang menggiurkan karena menjanjikan banyak keuntungan, sayangnya banyak oknum yang memanfaatkan itu untuk menguras keuntungan dengan modus penipuan. Tentu, investasi ditujukan untuk mencari yang memberikan imbal hasil keuntungan paling besar. Namun, aspek keamanan dan risiko harus diperhatikan agar tujuan mencari keuntungan malah bunting, karena penipuan berkedok investasi tetapi marak dan bervariasi. Untuk menghindari penipuan itu masyarakat perlu mengetahui ciri utama penipuan berkedok investasi, yaitu tidak dimilikinya dokumen perizinan yang sah dari regulator (pengawas) terkait seperti Otoritas Jasa Keuangan (OJK), Bank Indonesia, Bappebti – Kementerian Perdagangan, Kementerian Koperasi dan UKM, dan lain-lainnya.

Berdasarkan ketentuan perundang-undangan saat ini, ada beberapa jenis izin usaha yang diijinkan melakukan penghimpunan dana masyarakat dan pengelolaan investasi :

1. Setiap pihak yang menghimpun dana dari masyarakat dalam bentuk simpanan, wajib terlebih dahulu mendapatkan izin usaha sebagai Bank dari Bank Indonesia (sebagai informasi, mulai 2014 perizinan dan pengawasan Bank akan beralih ke OJK). Bank adalah badan usaha yang menghimpun dana dari masyarakat dalam bentuk simpanan dan menyalurkannya kepada masyarakat dalam bentuk kredit atau bentuk-bentuk lainnya dalam rangka meningkatkan taraf hidup rakyat banyak. (Baca Undang-undang No. 10 tahun 1998 yang merupakan perubahan atas Undang-Undang No. 7 tahun 1992 tentang Perbankan).
2. Dana yang dikelola oleh Manajer Investasi diinvestasikan pada instrumen Efek sebagaimana dimaksud dalam Undang-undang Pasar Modal, yaitu surat berharga adalah surat pengakuan utang, surat berharga komersial, saham, obligasi, tanda bukti utang, Unit Penyertaan kontrak investasi kolektif, kontrak berjangka atas Efek, dan setiap derivatif (produk turunan) dari Efek. Izin usaha Manajer Investasi diberikan oleh Bapepam dan LK. Lingkup kegiatan usaha Manajer Investasi meliputi pengelolaan portofolio Efek untuk para nasabah atau mengelola portofolio investasi kolektif untuk sekelompok nasabah. (Baca Undang-undang Nomor 8 Tahun 1995 tentang Pasar Modal (Undang-undang Pasar Modal).
3. Ijin usaha Pialang Perdagangan Berjangka (Pialang Berjangka) diberikan oleh Bappebti. Izin usaha ini mencakup kegiatan yang berkaitan dengan jual beli komoditi berdasarkan kontrak berjangka atas amanat nasabah dengan menarik sejumlah uang dan atau surat berharga tertentu sebagai margin untuk menjamin transaksi tersebut (Baca Undang-undang Nomor 32 Tahun 1997 tentang Perdagangan Berjangka Komoditi).

Pada umumnya penipu itu berbentuk badan usaha seperti Perseroan Terbatas (PT) atau Koperasi Simpan Pinjam dan hanya memiliki dokumen Akta Pendirian/ Perubahan Perusahaan, Nomor Pokok Wajib Pajak (NPWP), Keterangan domisili dari Lurah setempat, dengan legalitas usaha berupa Surat Izin Usaha Perdagangan (SIUP), dan Tanda Daftar Perusahaan (TDP). Padahal, berdasarkan Peraturan Menteri Perdagangan Nomor 36/M-DAG/PER/9/2007 tentang Penerbitan Surat Izin Usaha Perdagangan, diatur bahwa Perusahaan dilarang menggunakan SIUP untuk melakukan kegiatan “menghimpun dana masyarakat dengan menawarkan janji keuntungan yang tidak wajar (money game)”. Pada beberapa kasus, ditemukan pula perusahaan pengerah dana masyarakat yang mengakui dan menggunakan izin usaha perusahaan lainnya dalam operasinya. Berikut beberapa kasus yang perlu diwaspadai.

Penipuan Investasi di Koperasi.

Pada Kamis, 7 Juni 2012, kasus Koperasi Serba Usaha Langit Biru di Perum Bukit Cikasungka, Kabupaten Tangerang, dilimpahkan ke Mabes Polri Kepolisian Daerah Metro Jaya. Kasus dugaan penggelapan dana investasi yang merugikan korbannya dari daerah DKI Lampung, Jawa Barat, dan lainnya. di sekitar lokasi saja.

Selasa (Liputan6 Siang SCTV, 19/12/2017), modus penipuan Pandawa adalah menawari calon korban dengan investasi emas berbunga 12 persen hanya dalam satu pekan setelah menanamkan modal. Di awal investasi, emas 12 persen benar-benar diberikan dalam bentuk emas beberapa gram sesuai investasi. Koperasi Simpan Pinjam (KSP) Pandawa yang mulai beroperasi sejak tahun 2015, menjanjikan keuntungan bersih 10 persen sebulan ini langsung merebut hati banyak nasabah. Dalam sekejap, koperasi Pandawa yang didirikan oleh Salman Nuryanto mampu menghimpun dana publik hingga Rp 3 triliun dari sekitar 38.000 nasabah. Sebagian besar nasabah berasal dari Jakarta, Bogor, Depok, Tangerang, Bekasi (Jabodetabek) dan berbagai wilayah, termasuk NTT. Banyak guru dan pensiunan yang menjadi korban. Uang pensiun yang mesti dikelola untuk hari tua menguap dalam waktu singkat di tangan itu.

Kamis, 7 Juni 2012, 5 orang ditetapkan sebagai tersangka kasus penipuan dengan berkedok bisnis investasi PT Gradasi Anak Negeri (GAN). Modus yang digunakan PT GAN sama dengan Koperasi Langit Biru, yaitu dengan Sistem investasi modal awal minimal Rp5 juta kepada agen yang menawarkan paket. Calon investor dijanjikan akan mendapat 10 persen dari modal awal saat pekan kedua. Setelah itu, investor akan kembali mendapatkan profit sebesar 10 persen setiap minggunya hingga minggu ke-52. Jika para investor bisa merektut investor baru, maka akan mendapatkan bonus lain, bonus ini diserahkan secara tunai dan menyerahkan cek. PT Gradasi Anak Negeri (GAN) baru didirikan pada Januari 2012, namun sudah banyak nasbah yang tergiur dengan konsep bisnis yang ditawarkan. Meski awalnya lancar, pada bulan April-Mei 2012, penyerahan bonus itu macet. Sejumlah investor tidak dapat mencairkan cek bonus yang mereka terima.

Penipuan berkedok investasi Forex.

Penipuan berkedok investasi penanaman modal di PT Cahaya Forex, berhasil diungkap oleh jajaran Satreskrim Polda DIY. Atas laporan korban, Ario Adhi Nugroho, NSC dengan modus investasi berjangka menawarkan pada korban pelatihan perdagangan berjangka melalui investasi penanaman modal. Namun beberapa investor yang telah menanamkan modalnya dengan jangka waktu tertentu tetap tidak bisa mengambil dana yang diinvestasikan. PT Cahaya Forex diketahui memiliki 19 ribu 460 orang investor dengan jumlah investasi Rp. 194 milyar-an. Namun sejauh ini , pihak kepolisian baru menerima aduan dari  tujuh orang yang mengaku menjadi korban penipuan atas nama PT Cahaya Forex Yogyakarta.

Penipuan berkedok investasi melalui sistem online.

Modus penipuan Koh Huat Tukimin (46) warga Kemayoran, Jakarta berkedok investasi melalui sistem online berhasil diungkap Polda DIY. Menggunakan kedok pelatihan trading gratis, di Jl Gejayan, Yogyakarta, orang yang termakan bujuk rayu Koh Huat Tukimin kemudian menanamkan deposit ke rekening pribadinya (Bank BCA) hingga miliaran rupiah hanya dalam waktu empat bulan. Penipuan dilakukan melalui website Sky East. Koh Huat Tukimin mengaku sebagai konsultan bisnis innvestasi melalui komunitas broker Sky East Investment yang berkantor di London, Inggris yang ’’atas permintaan investor website diubah’’, diminta website itu diblokir.

Penipuan Berkedok Investasi Emas.

Ribuan warga Serang, Banten, tertipu bisnis investasi emas setelah setahun menyetorkan puluhan juta rupiah per orangnya karena tergiur besarnya pengembalian keuntungan yang ditawarkan. YD dan para pengelolanya melarikan diri sepekan sebelum dilaporkan ke Markas Kepolisian Resor Serang, Banten, Ahad (3/6).

Bambang, 59 tahun, guru SD di Jakarta asal Indramayu, Jabar korban yang uang tabungannya senilai Rp 150 juta kandas di PT Cakrabuana Sejahtera Indonesia (CSI), perusahaan yang menawarkan investasi di emas batangan. Hampir semua rekannya seprofesi tertipu oleh investasi bodong. Hati mereka masih perih oleh rasa kecewa yang berbaur dengan amarah. Temannya, Anung kehilangan uang hingga Rp 300 juta karena tawaran investasi mengggiurkan dari seorang rekannya, yang sambil menjelaskan investasi di CSI yang memberikan imbal hasil 5 persen sebulan atau 60 persen setahun, menunjukkan dana masuk di buku tabungan rekannya. Rekannya sudah lima bulan berturut-turut menerima bunga Rp 5 juta sebulan dari investasi senilai Rp 100 juta. Namun, belum sempat menikmati bunga pinjaman, CSI dikabarkan bangkrut. Anung pun terkapar terkena stroke, tapi nyawanya tertolong.

Berkantor pusat di Cirebon, sebagian besar nasabah CSI adalah PNS se-Jabar, guru dan PEMDA. Korban paling banyak adalah masyarakat Cirebon, Indramayu, Majalengka, Kuningan, Ciamis, dan Subang. Lewat testimoni para nasabah generasi pertama hingga ketiga, perusahaan dengan izin usaha sebagai perdagangan umum yang beroperasi sejak 2011 ini menjanjikan keuntungan bersih kepada nasabah penyimpan sebesar 5 persen sebulan. Namun, setelah lima tahun, perusahaan ini tak mampu melunasi kewajibannya kepada nasabah yang mencapai Rp 3 triliun lebih.

Penipuan Berkedok Proyek Minyak Dan Gas.

Penipuan berkedok investasi proyek minyak dan gas di Kecamatan Babelan, Kabupaten Bekasi terungkap. Modus yang dilakukan pelaku Yulianti (38th), isteri karyawan PT Odira adalah menawarkan investasi dengan penyertaan modal di berbagai proyek. Tersangka menawarkan dua jenis penyertaan modal, yaitu, jangka waktu setahun dengan bunga 30 persen dan tender bulanan dengan keuntungan 40-50 persen untuk proyek pengeboran minyak, penerangan jalan tol, dan ekspor impor udang dan ikan.

Awalnya, pelaku yang dinilai baik dan aktif mengikuti setiap kegiatan majelis taklim ibu-ibu rumah tangga di lingkungan perumahan tempatnya mengontrak, menjaring ibu-ibu majelis taklim untuk berinvestasi. Namun kemudian banyak juga pria yang ikut berinvestasi dan berbondong-bondong menyerahkan uang yang bervariasi, mulai dari Rp 2,5 juta sampai di atas Rp 100 juta kepada pelaku, dengan harapan memperoleh untung besar dengan cara yang cepat. Dari aksi Yulianti (38th), yang sempat melarikan diri ke Medan, Sumatera Utara, menggondol uang warga sebesar Rp 2 miliar selama 2 tahun.

Penipuan Berkedok Investasi Dan Trading.

Belakangan ini di masyarakat heboh investasi model SPEEDLINE Inc yang “katanya” berasal dari Inggris (UK). Banyak orang awam yang mulai ikut dalam skema investasi yang “katanya” lagi digunakan dalam perdagangan emas dan forex di luar. Modus investasi ala Speedline adalah menawarkan beragam paket investasi yang memberikan jaminan keuntungan sebesar 3% per hari. Uang investor "katanya" ditradingkan dengan menggunakan robot forex super canggih yang bisa menjamin selalu untung. Jadi kalau kita hitung, dengan 3% per hari, berarti sebulan 90%. Setahun bisa 1080%. Ini kalau perhitungan biasa. Kalau perhitungan compounding bisa lebih besar lagi. Ini baru yang dibagikan untuk member. Jadi perusahan tersebut harus untung lebih besar lagi. WOW! Siapa tidak ngiler?

Perusahaan yang menawarkan model investasi seperti itu, kalau benar seharusnya menjadi perusahaan paling kaya sedunia, tanpa perlu repot-repot mencari nasabah. Profitnya jauh lebih besar dari Warren Buffet, investor terkaya di dunia yang cuma bisa menghasilkan 24% dari investasinya per tahun. Kalau perusahan itu benar seperti itu, tentulah pemiliknya sudah tercatat sebagai orang terkaya sejagat.

Penipuan Investasi Proyek Pembangunan Jembataan

Senin (5/3/2018) Tim Sat Reksrimum Polres Bangka Selatan berhasil membekuk Dd alias LJ yang beralamat dikawasan Tanjung Duren Jakarta Barat adalah pelaku penipuan hingga korban mengalami kerugian mencapai Rp 3 milyar lebih di Toboali Bangka Selatan. Modus operandi Dd menelpon korban Wendy mengajak untuk ikut Investasi proyek pembangunan jembataan dan meminta untuk mengirim uang sebanyak Rp.400.000.000, (empat ratus juta rupiah) dengan perjanjian akan dikembalikan setelah tiga bulan dan setiap bulannya akan diberikan keuntungan sebanyak 30 persen dari modal.

Ketua Satuan tugas (Satgas) Waspada Investasi Tongam L Tobing di Gedung OJK, Jakarta, (Jumat, 20/4/2018) memprediksi penipuan berkedok investasi masih akan terus terjadi dengan modus yang semakin marak. Jika masyarakat merasa ragu dengan perusahaan investasi hubungi hotline OJK di 157 untuk informasi lebih lanjut. Modus investasi yang harus diwaspadai, di antaranya:

• Cryptocurrency; Penjualan cryptocurrency biasanya mengiming-imingi pembeli dengan imbal hasil yang tinggi. SPS Coin menawarkan keuntungan 1%, padahal cryptocurrency itu mengikuti mekanisme pasar dan fluktuasinya juga tinggi. Modus cryptocurrency ini juga menyediakan program lending atau bonus peminjaman cryptocurrency kepada pihak lain. Jadi masyarakat membeli cryptocurrency kemudian meminjamkan kepada orang lain dan akan mendapatkan keuntungan. Selain itu juga ada program staking yakni bonus penyimpanan cryptocurrency dalam jangka waktu tertentu.
• Multi Level Marketing (MLM). Modus menggunakan skema MLM ini adalah salah satu yang paling banyak digunakan oleh entitas penipuan. Biasanya mereka menawarkan barang yang tidak berkualitas baik tapi pakai skema MLM fokus mereka mencari keuntungan dengan perekrutan anggota baru, bukan pada penjualan produk. Karena mereka fokus member get member dengan iming-iming imbal hasil yang besar.
• Forex. Broker ini biasanya menawarkan produk yang tidak memiliki izin. Ada perusahaan broker forex asing yang menjual di Indonesia. Padahal mereka tidak mempunya izin di Indonesia.
• Duplikasi Website. Modus ini biasanya digunakan dengan melakukan duplikasi atau penggandaan alamat website perusahaan investasi yang memiliki izin usaha dari otoritas yang berwenang. Mereka menduplikat alamat website perusahaan investasi yang berizin, mereka juga menggunakan company profile dari perusahaan itu, dengan tujuan untuk menipu. Ini semua harus diwaspadai.

Penipuan dengan kedok investasi adalah kejahatan yang tidak boleh dibiarkan karena merupakan pemiskinan sistematis. Uang hasil keringat, darah, dan air mata yang dikumpulkan bertahun-tahun ludes dalam sekejap. Mereka yang sudah memiliki kekuatan ekonomi mendadak menjadi miskin. Jika pemerintah serius dengan program anti-ketimpangan, penipuan dengan kedok investasi harus dibasmi hingga ke akar-akarnya.

Keuntungan atau imbal hasil adalah pertimbangan terakhir. Untuk apa perusahaan memberikan keuntungan besar, tetapi tidak aman dan tidak likuid? Untuk apa nasabah diberikan angin surga keuntungan besar, tetapi tidak langgeng bahkan hanya sekejap?

"Put not your trust in money, but put your money in trust," kata Oliver Wendell Holmes, ahli keuangan dunia. "Jangan menitipkan kepercayaan Anda pada mereka yang omong besar soal menggandakan uang, tetapi titiplah uang Anda pada orang yang dipercaya."

Bagi Anda yang sedang berencana untuk menanamkan duit dalam bentuk investasi, sebaiknya meningkatkan kewaspadaan.

Selamat berinvestasi, salam sukses.

SUMBER :

https://finance.detik.com/

http://infobanknews.com

 http://bangka.tribunnews.com

www.tribunnews.com

www.beritasatu.com

POSTING TERKAIT :

Simak! Begini Cara Menghindari Penipuan Berkedok Investasi